Et sinon j'ai vu des posts rapprochant le bénéfices fait par des bailleurs et ceux fait par d'autres qui placeraient en bourse mais vous semblez faire un amalgame entre des personnes qui construisent quelque chose, donnent du boulot et permettent à d'autre d'avoir un toit à des spéculateurs qui font du fric sur le dos des autres (le but de la bourse était bien à l'origine de financer les entreprises mais maintenant c'est plutot d'exploiter au maximum le systéme capitaliste). Bref entre des entrepreneurs et des vautours il y a une différence non même si à la base les deux ont du capital (enfin sauf spéculation pure) ?
En fait, il y a l'argent (le capital, quoi, éventuellement le logement que tu vas acheter...) et le prix de l'argent (disons les intérêts pour faire simple...). En ce qui concerne la bourse, les investisseurs voient qu'ils placent une somme d'argent et qu'elle leur rapporte. Eh bien l'immobilier à grande échelle, c'est le même principe. Quand les entreprises en bourse voient leur cour baisser, ton capital placé en prend un coup (si tu vends..
, de même au niveau du marché immobilier.
Enfin, on s'écarte un peu de la question "acheter ou non son logement principal" en tant que telle, mais à mon sens cette question devrait plutôt être "quel est le meilleur investissement: résidence principale ou bourse?". Ce qu'il faut comparer n'est pas le remboursement du prêt (capital) car celui-ci vous donne en échange un logement. Ce qu'il faut comparer, c'est le montant des intérêts remboursés par rapport au loyer (car il s'agit du "prix de l'argent", en gros c'est de l'argent ne vous apportant rien directement, mais vous accordant un prêt ou un logement selon que vous êtes proprio ou locataire...)... tout en se rappelant qu'à côté de ça, vous devez vivre (alors 900€ mensuel dans le cadre d'un prêt, si vous touchez 1200€ par mois, faites vos comptes...).
En général, les proprios que je connais commencent par acheter "petit", puis par le jeu d'achat-revente achètent de plus en plus gros.
Avantage: ils deviennent propriétaires, et leurs enfants aussi dans la foulée (et ces derniers n'auront qu'à payer les droits de succession/donnation.).
Inconvénient: le confort de vie s'en ressent (moins de moyens alloués au loisir, logement initialement plus petit...).
En ce qui me concerne, je tiens à préciser que si vous recherchez l'usage le plus intéressant à faire de votre argent, la question de placements autres qu'un placement immobilier se pose tout naturellement et donc l'option "bourse" entre en ligne de compte (même si vous pensez que ce n'est pas rentable, car c'est une autre optique.).
S'agissant d'achat locatif, les intérêts des prêts sont déductibles, ce qui revient à faire supporter le loyer de l'argent au locataire. Ce qui me paraît tout bénef. Ce qui me semble (déguelasse) discutable. Ainsi, si vous achetez un logement neuf en même temps qu'un de vos amis, chacun pour en faire votre résidence principale, vous devriez y réfléchir à deux fois et envisager un achat locatif croisé (surtout avec des dispositifs d'amortissement):
Vous percevez un loyer réduit par les amortissements et les intérêts du prêt.
Vous habitez un logement neuf.
Au bout de neuf ans (cessation de l'amortissement, et depuis ce temps, le prêt ne génère plus trop d'intérêt), vous récupérez le logement que vous avez initialement acquis.
Ca demande d'accepter une poignée de contraintes, mais vu la situation de chacun aujourd'hui, ça peut sérieusement s'envisager dans de grandes villes.
Enfin, c'est juste une illustration de ce qu'on peut faire avec les lois.
Parce que payer tous les mois pendant, disons 40 ou 50 ans (voire plus) un loyer c'est quand meme une sacre perte, alors j'aimerais savoir comment un placement peut y pallier. En tout cas ce n'est pas avec les 2,75 % du livret A !! 
